Gadget per banche e assicurazioni: oggetti che ispirano fiducia

Un appuntamento in filiale non ha nulla di una fiera aperta al pubblico. Il cliente si siede di fronte a un consulente per un mutuo, un risparmio, una polizza casa o un sinistro da denunciare. L’oggetto che porta via uscendo deve essere all’altezza di questa conversazione: non si tratta di divertirlo, ma di lasciargli una traccia rassicurante dello scambio.

Contano soprattutto tre qualità:

• La sobrietà. Un colore neutro, un logo di dimensioni misurate, nessuno slogan commerciale chiassoso. L’oggetto dice «siamo seri» prima ancora di essere usato.
• L’utilità quotidiana. Il cliente deve usarlo a casa o in ufficio, perché il Suo nome resti sotto i suoi occhi tra un appuntamento e l’altro.
• La tenuta nel tempo. Un oggetto che si rompe dopo pochi utilizzi trasmette l’immagine opposta a quella di un istituto che gestisce impegni di lungo periodo.

La nostra selezione terziario riunisce proprio gli oggetti adatti agli uffici, alle filiali e alle professioni di consulenza.

L’ufficio del consulente è il primo punto di contatto. È lì che si firmano i contratti e si compilano le pratiche. Alcune famiglie si prestano naturalmente:

• La penna della firma. Il cliente firma un documento importante; lasciargli la penna personalizzata usata per la firma trasforma un gesto amministrativo in un ricordo. Un modello in metallo o con finitura curata è più adatto al contesto di una penna in plastica di primo prezzo.
• Il taccuino di monitoraggio. Un taccuino personalizzato consegnato durante un primo appuntamento invita il cliente ad annotare le sue domande, le scadenze, i documenti da raccogliere. Torna all’appuntamento successivo con il Suo logo in mano.
• La cartellina portadocumenti. Per una pratica di mutuo o una polizza multirischio, una cartellina personalizzata aiuta il cliente a riordinare i documenti e lo lega alla Sua filiale ogni volta che la apre.

Questi oggetti hanno un punto in comune: accompagnano l’atto di consulenza stesso invece di aggiungersi artificialmente.

Al di là dell’ufficio chiuso, la filiale vive anche del suo spazio di accoglienza e della sua presenza in città. Un cliente che attende qualche minuto, un passante che entra per informarsi, un giovane che apre il suo primo conto: ognuno può ripartire con un piccolo oggetto che prolunga la visita.

Pensi anche ai momenti in cui la filiale esce dalle sue mura. Una fiera delle associazioni, un incontro con i commercianti del quartiere, una serata per i clienti professionali o una partnership con una società sportiva locale sono altrettante occasioni per distribuire oggetti in numero maggiore. Per questi usi, punti su famiglie facili da trasportare e da regalare in piedi, senza confezioni complesse.

L’ombrello personalizzato merita una menzione a parte. Nelle assicurazioni in particolare, trasmette un’immagine quasi letterale: proteggete i vostri clienti quando il tempo si guasta. Regalato alla sottoscrizione o al rinnovo di una polizza, viene usato con il maltempo, per strada, dove il Suo logo si vede da lontano.

Una banca o un’assicurazione intrattiene relazioni che durano anni. Alcuni momenti meritano un gesto più marcato dell’oggetto di benvenuto:

• la firma di un mutuo per la casa, tappa fondamentale nella vita di una famiglia;
• l’anniversario di una relazione di lunga data con il cliente, o il passaggio a un contratto più completo;
• l’apertura di un conto business per un artigiano, un commerciante o un’azienda;
• gli auguri di fine anno ai clienti private o ai partner prescrittori.

Per queste occasioni privilegi un set di scrittura, un articolo di pelletteria, un accessorio da scrivania in materiale pregiato o un oggetto da viaggio come un power bank. L’oggetto deve sembrare scelto, non preso da uno stock generico. Un biglietto scritto a mano dal consulente che segue la pratica vale spesso più dell’oggetto stesso.

Prima di qualsiasi iniziativa di questo tipo, consulti il Suo ufficio compliance: gli istituti finanziari hanno spesso regole interne proprie sui regali offerti ai clienti, ed è a lui che spetta approvare l’elenco degli oggetti e dei destinatari.

In una rete di più filiali, la coerenza visiva conta quanto la scelta dell’oggetto. Un cliente che cambia filiale o consulente deve ritrovare la stessa identità, lo stesso tono, la stessa qualità.

Per la personalizzazione, il riserbo funziona meglio dell’ostentazione. L’incisione laser su una penna in metallo o su un oggetto in legno offre una resa tono su tono, elegante e inalterabile. Su un taccuino o una cartellina, un logo a un solo colore, posizionato in un angolo piuttosto che al centro, basta a firmare l’oggetto. Eviti gli slogan commerciali sui regali di fidelizzazione: il nome dell’istituto, eventualmente accompagnato da una breve firma di marca, è sufficiente.

Per coordinare più filiali, definisca una piccola gamma comune — un oggetto di benvenuto, un oggetto per gli appuntamenti, un regalo di fidelizzazione — e lasci a ogni direttore di filiale ordinare le quantità di cui ha bisogno. Il configuratore mostra il prezzo in tempo reale in base alla quantità, personalizzazione inclusa, e un mockup viene approvato prima di qualsiasi produzione: ogni filiale riceve esattamente la stessa resa.