Gadżety dla banków i ubezpieczycieli: przedmioty, które budzą zaufanie

Spotkanie w placówce nie ma nic wspólnego z targami dla szerokiej publiczności. Klient siada naprzeciw doradcy, by porozmawiać o kredycie hipotecznym, oszczędnościach, ubezpieczeniu mieszkania czy zgłoszeniu szkody. Przedmiot, który zabiera wychodząc, musi być na miarę tej rozmowy: nie chodzi o rozrywkę, lecz o pozostawienie uspokajającego śladu spotkania.

Liczą się przede wszystkim trzy cechy:

• Prostota. Neutralny kolor, logo umiarkowanej wielkości, żadnego krzykliwego hasła handlowego. Przedmiot mówi „jesteśmy poważni”, zanim jeszcze zostanie użyty.
• Przydatność na co dzień. Klient musi go używać w domu lub w biurze, aby Państwa nazwa pozostawała przed jego oczami między spotkaniami.
• Trwałość. Przedmiot, który psuje się po kilku użyciach, przekazuje obraz odwrotny do instytucji zarządzającej długoterminowymi zobowiązaniami.

Nasza selekcja dla sektora usług gromadzi właśnie przedmioty odpowiednie do biur, placówek i zawodów doradczych.

Biurko doradcy to pierwszy punkt kontaktu. Tam podpisuje się umowy i wypełnia wnioski. Kilka rodzin produktów naturalnie się do tego nadaje:

• Długopis do podpisu. Klient podpisuje ważny dokument; pozostawienie mu długopisu z logo, którym złożył podpis, zamienia czynność administracyjną w pamiątkę. Model metalowy lub o starannym wykończeniu lepiej pasuje do kontekstu niż podstawowy długopis plastikowy.
• Notes do notatek. Spersonalizowany notes wręczony podczas pierwszego spotkania zachęca klienta do zapisywania pytań, terminów, dokumentów do zebrania. Na kolejne spotkanie wraca z Państwa logo w ręku.
• Teczka na dokumenty. Przy wniosku kredytowym lub umowie ubezpieczenia wielu ryzyk znakowana teczka pomaga klientowi uporządkować papiery i łączy go z Państwa placówką za każdym razem, gdy je otwiera.

Te przedmioty mają jedną wspólną cechę: towarzyszą samemu aktowi doradztwa, zamiast być do niego sztucznie dodawane.

Poza zamkniętym gabinetem placówka żyje też swoją strefą obsługi i obecnością w mieście. Klient czekający kilka minut, przechodzień, który wchodzi po informacje, młoda osoba otwierająca pierwsze konto: każdy może wyjść z małym przedmiotem przedłużającym wizytę.

Warto też pomyśleć o chwilach, gdy placówka wychodzi poza swoje mury. Festyn organizacji pozarządowych, spotkanie z lokalnymi przedsiębiorcami, wieczór dla klientów biznesowych czy partnerstwo z lokalnym klubem sportowym to okazje do rozdania przedmiotów w większej liczbie. Do tych zastosowań warto wybierać rodziny produktów łatwe do przewożenia i wręczania na stojąco, bez skomplikowanego opakowania.

Osobnej wzmianki wymaga parasol z logo. Zwłaszcza w ubezpieczeniach niesie on niemal dosłowny przekaz: chronią Państwo klientów, gdy pogoda się psuje. Podarowany przy zawarciu lub odnowieniu umowy jest używany w deszczowe dni, na ulicy, gdzie Państwa logo widać z daleka.

Bank czy ubezpieczyciel utrzymuje relacje trwające latami. Niektóre momenty zasługują na wyraźniejszy gest niż przedmiot powitalny:

• podpisanie umowy kredytu hipotecznego, ważny etap w życiu gospodarstwa domowego;
• rocznica wieloletniej współpracy z klientem lub przejście na pełniejszą umowę;
• otwarcie konta firmowego dla rzemieślnika, sklepu lub przedsiębiorstwa;
• życzenia na koniec roku dla klientów zamożnych lub partnerów polecających.

Na takie okazje warto wybrać zestaw piśmienniczy, element galanterii skórzanej, akcesorium biurowe ze szlachetnego materiału lub przedmiot mobilny, taki jak powerbank. Przedmiot powinien sprawiać wrażenie starannie wybranego, a nie wyjętego z ogólnego zapasu. Odręczny liścik od doradcy prowadzącego sprawę często jest wart więcej niż sam przedmiot.

Przed każdą taką akcją warto skonsultować się z działem compliance: instytucje finansowe często mają własne wewnętrzne zasady dotyczące prezentów dla klientów, a to on zatwierdza listę przedmiotów i odbiorców.

W sieci kilku placówek spójność wizualna liczy się tak samo jak wybór przedmiotu. Klient, który zmienia placówkę lub doradcę, powinien odnaleźć tę samą tożsamość, ten sam ton, tę samą jakość.

W znakowaniu powściągliwość sprawdza się lepiej niż demonstracja. Grawer laserowy na metalowym długopisie lub drewnianym przedmiocie daje elegancki i trwały efekt ton w ton. Na notesie czy teczce logo w jednym kolorze, umieszczone w rogu zamiast na środku, wystarczy, by podpisać przedmiot. Na prezentach lojalnościowych lepiej unikać haseł handlowych: wystarczy nazwa instytucji, ewentualnie z krótkim hasłem marki.

Aby skoordynować kilka placówek, warto określić niewielką wspólną gamę — przedmiot powitalny, przedmiot na spotkanie, prezent lojalnościowy — i pozwolić każdemu dyrektorowi placówki zamawiać potrzebne ilości. Konfigurator pokazuje cenę na żywo w zależności od ilości, ze znakowaniem, a wizualizacja jest zatwierdzana przed jakąkolwiek produkcją: każda placówka otrzymuje dokładnie ten sam efekt.